Prudential plc 二零二三年上半年度業績:錄得強勁表現並進行策略更新



香港 - Media OutReach - 2023年8月30日 - Prudential plc(「保誠」;香港交易所:2378;倫敦證券交易所:PRU)今日公佈截至二零二三年六月三十日止六個月財務業績,連同策略更新。

表現摘要(按固定(及實質)匯率基準)1
  • 新業務利潤2增加39% (36%)至14.89億美元,17個壽險市場錄得增長3,其中16個壽險市場錄得雙位數增長。若撇除利率及其他經濟變動的影響,新業務利潤增加52% (48%)
  • 年度保費等值銷售額4增加42% (37%)至30.27億美元
  • 經調整經營溢利5增加6% (4%)至14.62億美元
  • 有效保險及資產管理業務賺取的經營自由盈餘6減少(2)% ((4)%)至14.38億美元
  • 歐洲內含價值經營溢利7增加22% (19%)至21.55億美元。歐洲內含價值股東權益為437億美元,相當於每股1,588美分
  • 超出集團訂明資本要求的集團監管股東資本盈餘為155億美元8,相當於覆蓋率為295%8(二零二二年十二月三十一日:307%)
  • 經調整《國際財務報告準則》權益9為364億美元,較二零二二年十二月三十一日增加4%10,相當於每股1,324美分。年化合約服務邊際11增加8%
  • 第一次中期股息每股6.26美分,升9%10,二零二三年及二零二四年的指引預期每年增幅將介乎7%至9%

策略更新

除中期業績外,執行總裁Anil Wadhwani (華康堯) 於完成策略及營運回顧後,亦宣佈全新宗旨及策略。

保誠的全新宗旨 - 活出豐盛人生,成就美好未來 - 反映其使命是提供簡單而便捷的財務及健康解決方案,銳意成為這一代人乃至未來數代人最值得信賴的合作夥伴和守護者。

保誠將實施新策略,透過在亞洲及非洲的結構性增長市場進行定向投資,構建可持續增長的平台:

  • 提升客戶體驗,以獲取更多的客戶及更高的忠誠度,從而創造終生價值;
  • 以科技驅動的分銷,專注於代理及銀行保險的產能及激活;
  • 於所有市場嚴謹實施最佳實踐,以發掘健康業務的機遇;
  • 在組織模式及技術平台變革的推動下,於各市場進一步貫徹實施策略;及
  • 重點關注價值創造,專注於產生自由盈餘,以投資於回報具吸引力的新業務、核心能力及策略機遇,以及透過股息將資本回饋予股東。

我們相信,新策略將透過營運及財務紀律,加快為所有持份者締造價值,並實現以下兩個主要財務目標:

  • 於二零二二年至二零二七年期間新業務利潤複合年增長率達15%至20%12
  • 於二零二二年至二零二七年期間有效保險及資產管理業務賺取的經營自由盈餘實現雙位數複合年增長12。

財務摘要
二零二三年
上半年度
百萬美元
二零二二年
上半年度
百萬美元
按實質匯率
基準的變動1
按固定匯率
基準的變動1
新業務利潤2
1,489
1,098
36%
39%
賺取的經營自由盈餘13
1,024
1,224
(16)%
(15)%
有效保險及資產管理業務賺取的經營自由盈餘6
1,438
1,503
(4)%
(2)%
經調整經營溢利5
1,462
1,411
4%
6%
《國際財務報告準則》稅後溢利(虧損)
947
(1,505)
不適用
不適用






二零二三年六月三十日
二零二二年十二月三十一日

總計
每股
總計
每股
歐洲內含價值股東權益
437億美元
1,588美分
422億美元
1,534美分
《國際財務報告準則》股東權益
172億美元
623美分
167億美元
608美分
經調整《國際財務報告準則》股東權益9
364億美元
1,324美分
352億美元
1,280美分

執行總裁Anil Wadhwani (華康堯) 談到其就任後首次發佈的中期業績及策略更新時表示:「中期業績展現我們亞洲及非洲多引擎、多渠道業務模式的實力。二零二三年上半年度業務表現強勁,新業務利潤增加39%14(按不計經濟因素的基準衡量,即不包括利率影響,則增加52%14)。年度保費等值銷售額增加42%14至30.27億美元,這一銷售趨勢延續至當前第三季度。

「隨著疫情限制措施解除,我們於所有分部的代理渠道均強勁回升,按不計經濟因素的基準衡量,新業務利潤增加89%14。儘管新加坡、越南及中國內地的銷售額減少,銀行保險渠道仍維持利潤率(按不計經濟因素的基準衡量)。

「22個壽險市場3當中,有13個市場錄得健康及保障新業務利潤正增長。如同此前所見,越來越多代理採用數碼工具。於二零二二年,活動及銷售線索管理引擎PRULeads的代理產能提升30%15

「保誠擁有卓越的品牌聲譽及175年歷史,於14個亞洲壽險市場中的12個市場以及8個非洲壽險市場中的4個市場均位居前三16,代理及銀行保險渠道均具規模,更重要的是獲得1,800萬客戶的信任。我們亦具備內部投資能力,瀚亞現時管理逾2,200億美元資產。

「我們今日宣佈,我們將以不同的方式經營保誠。憑藉明確的策略、營運及資本配置優先重點,我們著重為所有持份者締造可持續價值,包括員工、客戶、股東及我們的社區。

「我們非常期待能夠在保誠譜寫新的篇章,邁入另一個增長階段。」

市場概覽及展望

於二零二三年上半年度,香港本地分部及中國內地旅客分部表現尤其出色。本地分部的年度保費等值銷售額增長68%,而於二零二三年二月香港與內地通關後,中國內地旅客分部的銷售額大幅增長。保誠提高各分部的市場份額,離岸業務及代理渠道雙雙位居第一17。香港業務儲蓄產品需求持續強勁,銷售額反映儲蓄產品件均保費較二零一九年有所增長。從新保單數量來看,產品組合已開始逐步回復正常。電子開戶及承保方面的客戶體驗得到改善以及多貨幣選項的增強,改善了健康、保障及儲蓄產品。於澳門,分行開設後已開始招募代理。取得新牌照後,保誠完成遍及大灣區全部11個城市的業務佈局,覆蓋大灣區內逾8,500萬人口18

於中國內地,本公司於二零二三年上半年度著力採取果斷的措施,令產品組合更加均衡。於第二季度初,我們主動從代理及銀行保險渠道撤回若干具保證的儲蓄產品。因此,代理及銀行保險渠道均減少保費繳付期較短的非分紅產品之比例,轉而選擇質素較高及利潤率較高的年金和保費繳付期較長的產品,此舉尤其影響第二季度銀行保險渠道的銷售額。代理的表現仍非常強勁,年度保費等值銷售額增加25%14,產能18提高53%。整體而言,按不計經濟因素的基準衡量,新業務利潤輕微下降(3)%14。代理及銀行保險的利潤率均有所改善,按不計經濟因素的基準衡量,整體上升7個百分點。於台灣,年度保費等值銷售額增加28%14,新業務利潤因現有及新銀行合作夥伴的良好表現而增加。分紅產品及量身定製客戶分部讓該業務的表現大幅領先市場。

我們於東盟的業務反映我們於該地區的領先地位及多元化,以及多渠道分銷業務的實力。

  • 馬來西亞的年度保費等值銷售額增加12%14,新業務利潤增加11%14,且傳統業務及伊斯蘭保險業務的淨推薦值均領先業界。
  • 印尼的年度保費等值銷售額增加42%14,新業務利潤增加22%14 - 代理的年度保費等值增加尤為強勁,達51%14,於期內每名活躍代理的新業務利潤增加77%。客戶醫療福利升級導致利潤率下降6個百分點。
  • 菲律賓的新年度保費等值銷售額增加13%14,活躍代理及新業務利潤增長強勁。於二零二三年第一季度,其銷售額在市場上居於首位19
  • 新加坡表現強韌,儘管營運狀況充滿挑戰,我們依然保持市場地位,年度保費等值銷售額只減少(3)%14,新業務利潤則減少(20)%14
  • 於越南,行業銷售額減少31%,主要是由於銀行保險渠道表現欠佳20。我們的表現優於整體市場,年度保費等值銷售額減少(18)%14,但代理年度保費等值銷售額增加34%14。新業務利潤整體下降。

印度繼續保持強勁趨勢及高質素增長:上半年度新業務利潤增長,反映年度保費等值銷售額增加15%14及利潤率改善。代理年度保費等值銷售額增加29%14,新招募逾17,000名代理並鎖定逾100名新分銷合作夥伴。

於非洲,我們錄得強勁表現,新業務利潤增加反映所有渠道的廣泛增長,八個非洲市場亦全部錄得年度保費等值銷售額雙位數增長13。整體而言,相較去年同期,非洲年度保費等值銷售額增加31%14,活躍代理數目增加18%。二零二二年逾220名成員符合「百萬圓桌會議」會員資格。

瀚亞的管理基金增加至2,280億美元,反映33億美元的淨流入(不包括貨幣市場基金及代M&G plc管理基金的淨贖回)及有利的市場變動。經營溢利增加14%14至1.46億美元。

儘管環境充滿挑戰,亞洲消費者仍然保持韌性。儘管亞洲市場前景好壞參半,我們於上半年的動能已延續至第三季度。這彰顯我們的多元化渠道組合所支撐的多市場增長引擎的實力,而這正是推動長期可持續價值的關鍵。

附註

1 關於實質匯率及固定匯率基準的進一步資料載於《國際財務報告準則》財務報表附註A1。所有業績均以美元呈列。

2 期內出售業務的新業務利潤(按稅後基準),按歐洲內含價值原則計算。進一步解釋請參閱歐洲內含價值基準業績的編製基準。
3 我們的14個亞洲壽險市場以及8個非洲壽險市場。

4 年度保費等值銷售額是一項新業務活動衡量指標,即所有保險產品於年內的年化期繳保費及新承保業務整付保費十分之一的總和,包括根據《國際財務報告準則》指定為投資合約的合約保費。年度保費等值銷售額並非於《國際財務報告準則》財務報表中入賬的保費收入。進一步解釋請參閱額外財務資料附註II。

5 「經調整《國際財務報告準則》經營溢利」指來自持續經營業務以長期投資回報為基礎的經調整《國際財務報告準則》經營溢利,其呈列不包括就長期假設的投資回報短期波動及其他企業交易的影響。該替代表現指標與期內《國際財務報告準則》溢利9.47億美元(二零二二年:(15.05)億美元)的對賬載於《國際財務報告準則》財務業績附註B1.1。

6 有效保險業務賺取的經營自由盈餘指年內有效業務產生的金額,未扣除再投資於承保新業務的金額,亦未計及非經營項目。就資產管理業務而言,所賺取的經營自由盈餘等於年內的稅後經營溢利。重組成本與業務單位金額分開呈列。進一步資料載於歐洲內含價值基準業績「集團的自由盈餘變動」。

7 歐洲內含價值經營溢利乃基於長期投資回報,其呈列不包括投資回報短期波動及其他企業交易的影響,亦不包括經濟假設變動的影響及核心借款的按市值計算價值變動。

8 估計集團監管資本狀況反映合資格集團資本資源超出股東業務應佔集團訂明資本要求的部分,未計二零二三年第一次現金中期股息。有關估計集團監管資本狀況(包括編製基準)的進一步詳情載於額外財務資料附註I(i)。

9 《國際財務報告準則》股東權益加合約服務邊際,扣除再保險及相關稅項調整。進一步資料請參閱《國際財務報告準則》財務業績附註C3.1。

10 按實質匯率基準計算。

11 扣除再保險。

12 該等目標採用二零二二年十二月的匯率及保誠計算截至二零二二年十二月三十一日止年度歐洲內含價值基準補充資料時所作的經濟假設,並基於該等目標設定時適用於本集團的監管及償付能力制度。該等目標假設於二零二二年十二月的現有歐洲內含價值及自由盈餘方法將在整段期間內適用。

13 投資新業務後但未計重組成本的保險及資產管理業務所賺取的經營自由盈餘。定義及進一步資料載於歐洲內含價值基準業績「集團的自由盈餘變動」。

14 按固定匯率基準計算。

15 按每位代理衡量。

16 除非另有註明,否則均按二零二二年全年度呈報資料。資料來源包括官方(例如競爭對手業績公告、當地監管機構及保險協會)及非官方(業界交流)市場份額數據。排名基於新業務(年度保費等值銷售額、全年度加權保費或全年度保費,視乎可獲取的數據)或加權收入保費總額,惟香港乃基於有效保單保費。喀麥隆二零二零年全年度排名。

17 資料來源:金管局二零二三年第一季度市場統計數據。

18 資料來源:粵港澳大灣區發展辦公室。

19 二零二三年第一季度,基於加權首年保費,菲律賓保險委員會。

20 二零二三年上半年度越南精算網絡。

Hashtag: #PrudentialPlc

發行人全權負責本公告的內容
關於Prudential plc
關於Prudential plc
Prudential plc(保誠)在亞洲及非洲24個市場提供人壽及健康保險以及資產管理產品。保誠的使命旨在透過提供簡易和隨時隨地可使用的理財和健康保障方案,保護這一代和新生代,成為他們最值得信賴的夥伴和守護者。保誠於香港聯合交易所(2378)及倫敦證券交易所(PRU)擁有雙重第一上市地位。保誠亦於新加坡證券交易所(K6S)作第二上市及以美國預託證券形式於紐約證券交易所(PUK)上市。保誠為恒生綜合指數成份股,並獲納入滬港通和深港通機制進行買賣。

保誠與保德信金融集團(一家主要營業地點位於美國的公司)及The Prudential Assurance Company Limited(M&G plc的附屬公司,一家於英國註冊成立的公司)均無任何聯屬關係。


來源:

Prudential plc

類別:

Insurance

閱讀:

English

發佈於

30 Aug 2023

過去的新聞稿

更多
#Insurance #Advertising, Marketing & Public Relations

13 September 2023

Saving for health and income-related emergencies are among top priorities for Asians: Prudential Survey

立即聯繫 Media OutReach

立即聯繫我們